花旗银行被罚1064万元：房贷利率违规 信用卡违规整改不力

【花旗银行被罚1064万元：房贷利率违规 信用卡违规整改不力】

因发放房地产贷款违反利率规定，以及信用卡违规整改不力，花旗银行部分分行叠加共罚没1064万元。

这是迄今上海银监局层面对商业银行做出的最高罚款。

据此次上海银监局开出的罚单(沪银监罚决字〔2017〕27号)显示，2015年1月至10月，经花旗银行(中国)有限公司审批同意，辖下部分分行在发放部分房地产贷款时，违反利率规定。

且该行对低风险客户的信用卡发卡授信管理不审慎，截止2015年末逾期未改正。

上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条第(四)项、第四十六条第(五)项、《商业银行信用卡业务监督管理办法》(银监会令2011年第2号)第一百零八条的规定，对该行作出责令改正，罚没1064万元的行政处罚决定。

2017年8月11日，上海银监局发布六张行政处罚单，花旗银行、上海银行、华夏银行、天津银行、农业银行均遭处罚，合计罚款逾1400多万。

据统计，今年以来，上海银监局开出的行政罚单共32张，这已经超过了去年全年的25张。

不仅如此，今年上半年，银监会连发七份文件，直指商业银行业务乱象，银监会系统(包含银监会、银监局、银监分局)监管补短板工作的力度空前。

【花旗银行简介】

花旗银行（Citibank, N.A.,中文名“花旗”源于上海市民对该行的习惯性称呼）是花旗集团旗下的一家零售银行。

其主要前身是1812年6月16日成立的“纽约城市银行”（City Bank of New York），经过近两个世纪的发展、并购，已经成为美国最大的银行之一。

也是一间在全球近一百五十个国家及地区设有分支机构的国际大银行，总部位于纽约市公园大道399号。

2012年9月19日，花旗银行（中国）有限公司在上海宣布在中国的信用卡业务正式运作。